SAGRILAFT
Que es el SAGRILAFT ?
SAGRILAFT significa Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamento para la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM). Es el marco que deben adoptar las empresas del sector real y ciertos sujetos obligados en Colombia para prevenir que sus operaciones sean usadas con fines ilícitos.
Elementos básicos del SAGRILAFT:
Elementos básicos del SAGRILAFT:
• Política y compromiso institucional.
• Identificación y evaluación de riesgos (clientes, operaciones, productos, jurisdicciones).
Estapas del SAGRILAFT
• Controles y procedimientos operativos (KYC, debida diligencia).
• Monitoreo y reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UIAF.
• Oficial de Cumplimiento y gobierno corporativo. (Superintendencia de Sociedades) Marco normativo nacional e internacional (resumen):
• Nacional: Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades — circulares y oficios relacionados que definen requisitos mínimos y obligaciones sectoriales. (Superintendencia de Sociedades)
• Internacional: Las 40 Recomendaciones del GAFI/FATF son el referente internacional sobre medidas ALA/CFT que deben adoptarse nacionalmente. Colombia adapta esas recomendaciones en su supervisión y regulación. (FATF) Conclusión / propuesta: Implementar SAGRILAFT no es solo cumplir: es proteger la sostenibilidad del negocio. Nuestra consultoría diseña soluciones proporcionales al riesgo, con documentación, tecnología y capacitación listos para auditoría y supervisión
Preguntas Frecuentes
P: ¿Quién está obligado a implementar SAGRILAFT?
R: Empresas del sector real determinadas por la Superintendencia de Sociedades, entidades sin ánimo de lucro en ciertos casos, cámaras de comercio y otros sujetos según normas y oficios vigentes. Ver circular y oficios de la Supersociedades. (Superintendencia de Sociedades).
P: ¿Cuál es la diferencia entre SARLAFT y SAGRILAFT?
R: SAGRILAFT es la evolución/ampliación del anterior enfoque SARLAFT: ahora se define como un sistema integral de autocontrol y gestión de riesgos y busca mayor alineación con estándares internacionales. (Rics Management).
P: ¿Qué autoridad supervisa su cumplimiento?
R: Depende del sector: principalmente la Superintendencia de Sociedades para el sector real; la Superintendencia Financiera para entidades vigiladas y otras autoridades según el sector. Además, la UIAF recibe reportes de operaciones sospechosas. (Superintendencia de Sociedades).
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